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工行临清支行“警银联动”成功破获一起团伙流窜虚假开立银行卡案件。中国工商银行临清支行凭借高超的业务技能和职业敏感性,严把开户关，成功堵截团伙流窜虚假开卡。临清警方快速出警，迅速抓获嫌疑人并捣毁团伙窝点，案件在进一步审理中。
电信网络诈骗,就像是一场剧本杀,不论你年龄大小、学历高低以及收入多少,犯罪分子总是想办法编造各种各样的剧本,引诱你进入圈套。如今,电信网络诈骗已经成为占比最大的刑事犯罪种类。民警通过各种手段打击电信诈骗犯罪、宣传反诈知识,但是仍有市民“被套路”误入他们的套,钱财损失惨重。
如何识别诈骗套路,怎么进行防范,上当受骗了该怎么办?近日,记者采访了青岛公安多位反诈民警,详细分析电信诈骗案例并推出系列报道,帮市民提高反电信诈骗知识,守护好钱袋子。
宣称名师指点,有内幕消息,入群炒股稳赚不赔……事实上,34人的炒股群里,33个是骗子。今年3月份,市民李先生遭遇电信诈骗“杀猪盘”,投入69万元炒股“涨到”125万元,想要提现80万元时却发现被冻结。接到报案后,青岛市公安局高新区分局迅速出击,查封相关账号并追回钱款52万元,将这笔钱返还到李先生手里。
今年3月中旬,有陌生人添加李先生的微信,对方自称是投资高手,对于股票非常有研究,询问是否对炒股感兴趣。随后,对方将李先生拉进一个炒股群。
“刚开始并没有在意,但是经不起微信群里赚钱捷径的推销。每天晚上都有股票导师在这个群中视频讲课,讲解每天的股市行情、分析个股。感觉里边的人讲得很专业,声称有内幕消息。”李先生说,推荐人秦某某也在一旁不停忽悠,说他们有专门的渠道,可以保障稳赚不赔。
4月中旬,“股票导师”通知李先生,称与某官方证券公司推出新合作模式,下载一款APP并在里面进行“新股网下配售”,可以获得更高收益。
“在微信群里,导师每天讲完课以后,下边都有学员分享购买股票的照片。虽然偶有亏损,总体上都是盈利的,而且盈利比较高。”观察了几天以后,李先生没有经受住高额回报的诱惑,就联系推荐软件的导师,询问如何开户投资股票。对方提供了一名开户专员的微信号,李先生添加以后按照对方的提示,一步步安装注册了炒股APP。由于对方称“最低配售金额是5万元、基础资金越多配额越多”,李先生便决定投入52万元进行“打新”,随后将这笔钱打入指定账户,开始按照“股票导师”的建议投资股票。
4月22日～4月26日,李先生用这52万元在炒股APP配售新股,多次买卖操作,但是没有提现。4月26日,炒股APP出现预期收益更高的新股,他联系开户专员,询问如何才能开户投资这只新股。在对方提示下,李先生前后转账17万元。
4月29日,李先生查看炒股APP里的账户,投入的69万元已经涨到125万元。李先生感觉挣得不少了,就申请提现80万元,但炒股APP显示提现被冻结。他联系开户专员,对方回复“处于验资阶段”暂不能提现,需要等7～10个工作日。
“感觉上当受骗了,我去群聊里询问的时候,才发现已经被踢出来了,”李先生说,随后他报警才得知遇到电信诈骗,“34人的群聊里33个是托,就我一个人是受害者。”
接到报警后,青岛市公安局高新区分局刑警大队立刻展开侦查工作。根据银行交易流水明细,发现被骗资金有52万元汇入某账户。刑警大队立即采取紧急止付,并成功冻结涉案资金。为挽回被害人损失,防止资金流失,经汇报市公安局电诈中心审核符合返还规定,根据相关法律法规,对李先生被骗资金52万元予以返还。目前,案件还在进一步侦查过程中。
以案防诈
公安民警:临近年底,犯罪分子也准备“冲业绩”,虚假贷款、刷单返利、出售游戏账号类的电信诈骗比较多发。
>>>案例一
网贷没见钱,赔进去几十万
日前,孙先生接到推销贷款的电话,对方声称可以办理高额贷款。孙先生询问具体贷款流程,对方表示“主要是信用贷款,不需要太多的抵押,下载公司的APP即可”。
孙先生通过APP申请个人贷款,发现无法进行提现。对方以验证账户流水为由,让他向指定账户转账。孙先生转账25000元后,还是无法提现。对方以他填写个人信息错误为由,需要进行验资。孙先生根据要求,将钱款转入指定账户以后,依然无法提现。对方以账户必须清空为由,让他继续转钱。孙先生又转钱到指定账户,对方以账户还未清空为由认定转账失败。此后,对方又提出“需要解冻”“发现账户存在风险”“银行卡被封控”等借口,孙先生先后转入几十万元后,依然无法提现。最后,对方以账号被公安封锁为由,让孙先生到当地派出所去验证身份。到了派出所,他才发现被骗。
民警提醒:凡是放款前就要求交纳保证金、手续费的,都是贷款诈骗。如需贷款,请到银行或正规信贷机构办理,切勿相信“无抵押”“无担保”“当天放贷”等贷款广告。不随意点击陌生网址,切勿随意提交个人信息,请在官网或正规平台下载贷款APP软件;高度警惕“95”开头号码的来电和“1069”开头号码的短信,不要以为一定是正规公司拨打或发送的,需谨慎仔细辨别。
>>>案例二
想轻松挣钱,网络刷单被骗
12月初,刘女士被陌生人添加微信,并把她拉进一个群聊。群主不停地发布任务,不少人还在群里晒出微信入账的页面。感觉动动手指就能赚佣金,刘女士就按照群主提示,下载并注册了刷单APP。
起初,刘女士按照对方在群里的提示进行购买,获得少量收益并成功提现。后来,当她想接佣金更大的任务时,转账1000元后发现无法提现。对方以操作失误为由,刘女士又转账5000元,还是提现不了。对方又以“三联单”“群中有人错误”等不同借口要求转钱,刘女士先后转账10多万元才发现被骗。
民警提醒:网络刷单都是诈骗,不要有贪图小便宜和轻松赚大钱的心理,不要轻易相信陌生人的承诺。大家一定要留个心眼,切莫一时贪心掉入骗局。
>>>案例三
网游领装备,“免费”变1.1万
12月初,王先生浏览视频网站的时候,看到一则免费领取游戏装备的广告。他通过QQ进入领取页面,按照对方的提示领取二维码。
王先生眼看着游戏装备就要到手,对方却告知游戏账号被冻结,需要转账进行解封,之后这笔钱会返还。看到这款非常诱人的游戏装备,王先生转账2000元,对方称额度不够,要求他继续转账。通过类似的方式,王先生先后给对方转账1.1万元,依旧没收到游戏装备,他方才意识到被骗。
民警提醒:不要轻易点击对方提供的网址链接、填写个人资料,更不能向交易对象的账户直接汇款,避免上当受骗。“提现要交手续费”“账号冻结”都是骗子惯用的伎俩,目的在于诱骗受害者不停地向虚假平台账户充值,其实就是转账到诈骗分子的账户,永远都不可能提取出来。
>>>案例四
期权挣大钱,实则虚假投资
11月23日11时许,肖先生来到中信银行高新区支行办理汇款,引起银行工作人员关注。经了解,肖先生汇款用于某酒业有限公司入股,前期在当地旅游时已通过微信交纳1500元押金,本次欲再次汇款19500元,购买三坛白酒期权。
银行工作人员立即提示肖先生存在风险,同时报告公安机关。民警立即来到银行,对肖先生微信内联系人的真实姓名进行核实。经核实,对方使用的是假名。在民警及银行工作人员的通力协作之下,肖先生意识到被骗,遂放弃汇款。
民警提醒:肖先生遇到的是虚假投资类骗局,这类骗局会以高额回报为诱饵,吸引受害人投资参与。对各种投资项目一定要充分了解,不要盲目相信“稳赚不赔”“内幕消息”“大师指点”等,不要被诈骗分子营造的虚假盈利氛围所欺骗。摒弃一夜暴富心理,提高警惕、防止被骗。
延伸
及时下载反诈APP,96110来电一定要接听
当前,电信网络诈骗犯罪手段越来越隐蔽、越发具有欺骗性,导致涉电信网络诈骗类案件持续高发、受害人群持续扩大。
青岛市公安局高新区分局反诈民警呼吁市民,尽快安装国家反诈中心APP,共同守护好“钱袋子”。“这是一款由公安部刑侦局组织开发的防电信诈骗专用APP。”反诈民警介绍,“国家反诈中心APP具有手机自查等功能,可以扫描手机上的可疑APP,同时打开诈骗预警功能后,它就像手机管家一样守护手机的来电、短信和APP应用,一旦有风险短信和诈骗电话,它便能直接进行拦截,将危险防患于未然中。”
反诈民警同时提醒,96110是反电信诈骗专用号码,专门用于预警劝阻和防范宣传工作。“一是劝阻,公安机关对易受骗高危人群进行预警劝阻;二是咨询,接受群众来电咨询;三是举报,受理群众电信网络诈骗违法犯罪线索举报。”反诈民警特别提醒,“如果看到96110来电,一定要接听,及时阻断诈骗犯罪,守好咱自己的‘钱袋子’。”